O sector jurídico tem estado sempre repleto de desafios AML (regulamentos anti-lavagem de dinheiro), mas nos últimos anos os riscos têm vindo a aumentar devido a riscos crescentes, requisitos regulamentares cada vez mais complexos, e uma supervisão mais forte.
Equilibrar o sucesso comercial enquanto se navega pelos dispendiosos regulamentos de AML através de CDD (Due Diligence do Cliente) é uma dificuldade profundamente sentida pelos escritórios de advogados.
Não cumprimento das leis de LMA
Por um lado, o não cumprimento das leis de LMA pode resultar em:
- Multas exorbitantes
- Danos reputacionais, prejudicando as relações com clientes novos e existentes.
- Outras consequências, caso um defraudador assuma a conta de um cliente ou se apresente como um novo cliente para desviar fundos da venda de um negócio, bens móveis ou imóveis.
A nível global, os reguladores estão a intensificar a aplicação da AML. O Relatório AML da Solicitors Regulation Authority (SRA) de 2020-21 concluiu que 83% das empresas auditadas tinham CDD’s insuficientes. Ao mesmo tempo, o número de multas relacionadas com AML contra escritórios de advocacia britânicos aumentou seis vezes nos últimos cinco anos. Nos EAU, sete escritórios de advocacia foram recentemente multados em Dh100.000 cada um por violação dos regulamentos AML.
Requisito de la Diligencia Debida del Cliente
Por outro lado, as normas CDD podem ser difíceis de cumprir e podem exigir um esforço manual excepcional, tornando-as dispendiosas e difíceis de escalar.
Os requisitos CDD incluem:
Informação do cliente:
- Incluindo o nome completo, morada, dados de contacto, ocupação, dados fiscais, identificação fotográfica, entre outros
Informações comerciais:
- Incluindo a origem dos fundos, o modelo de negócio e muito mais
Perfis de risco:
- Dependendo da localização, tipo de negócio e mais
Acompanhamento contínuo e manutenção:
- De registos após o embarque, controlo das transações e actualização da informação do cliente
Soluções biométricas
Não é surpreendente que estas verificações, envolvendo um extenso tratamento manual de documentos, possam ser frustrantes e inconvenientes tanto para escritórios de advocacia como para clientes, representando um risco significativo para as taxas de onboarding.
Felizmente, o onboarding e a CDD não precisam de ser um processo complicado. Com soluções biométricas, os escritórios de advocacia podem oferecer uma experiência de onboarding rápida, segura e automatizada que satisfaz as obrigações de CDD e AML.
FacePhi apresenta um conjunto de soluções biométricas para permitir aos escritórios de advocacia e solicitadores a realização rápida e robusta de verificações de antecedentes KYC e AML (PEP, sanções, meios de comunicação adversos, rastreio da lista negra) para prevenção de fraudes e cumprimento legal. Saiba mais sobre as soluções onboarding para clientes em remoto baseadas na tecnologia biométrica da FacePhi aqui.
