A recente implementação de novos regulamentos e-KYC pelo Banco Central do Qatar (QCB) significa um grande avanço na evolução digital do setor financeiro. Estas regulamentações são fundamentais para reforçar a segurança e simplificar as operações no setor bancário moderno e sublinham a dedicação do Qatar na criação de um cenário financeiro seguro e tecnologicamente avançado, alinhado com os padrões internacionais. Ao integrar medidas como verificação de identidade habilitada por NFC, verificações biométricas avançadas e protocolos rigorosos de proteção de dados, essas regulamentações estabelecem uma nova referência em compliance e inovação em bancos digitais.
Este blog fornecerá uma visão geral de algumas das mudanças mais notáveis, e como soluções como o Facephi podem permitir que as instituições financeiras se adaptem perfeitamente aos requisitos mais rigorosos do QCB.
Uma visão geral dos novos regulamentos e-KYC do Catar
Os regulamentos e-KYC do QCB estabelecem uma estrutura abrangente para documentação do cliente, registro, identificação e processos de verificação no setor financeiro. Os principais aspectos incluem:
- Entidades regulamentadas que desejam implementar processos e-KYC, ou terceirizá-los, serão obrigadas a obter aprovação do QCB.
- A coleta de dados pessoais deve ser claramente definida e sempre baseada em consentimento.
- O uso do documento de identidade nacional e do passaporte compatível com ICAO para portadores de identidade não nacionais é obrigatório.
- Tecnologias de digitalização e NFC devem ser utilizadas para uma coleta de dados eficiente.
- Aderência à Lei de Proteção à Privacidade de Dados Pessoais para segurança de dados.
- As soluções e-KYC podem utilizar IA e aprendizado de máquina para identificação precisa e verificação.
- A solução deve suportar identificação de texto, conversão de texto em fala e idiomas árabe e inglês.
- As entidades são obrigadas a garantir a validade e a autenticidade dos documentos de identificação enviados.
- A triagem contínua e a revisão das listas de sanções nacionais e de outros países são obrigatórias.
- Opções de registro multicanal, como aplicativos móveis e portais on-line, são recomendadas.
- Algoritmos de criptografia fortes são necessários para armazenamento e transmissão de dados.
- Regras de cerca geográfica e verificação de IP devem ser aplicadas para verificação de localização.
- As entidades devem implementar medidas de autenticação multifatorial.
- As entidades são incentivadas a usar tecnologias biométricas avançadas, como reconhecimento facial e digitalização de impressões digitais, para verificação de identidade aprimorada, de acordo com os padrões mais recentes em autenticação segura de clientes.
- Ações aleatórias em tempo real para detecção de atividade são necessárias para evitar fraudes.
- As soluções e-KYC devem implementar técnicas de verificação visual para autenticidade de documentos.
Nosso alinhamento com os requisitos regulatórios
As soluções inovadoras de verificação de identidade da Facephi estão em perfeita harmonia com os novos regulamentos e-KYC do QCB. Nossa tecnologia de ponta é adaptada para atender às necessidades dinâmicas das instituições financeiras modernas, garantindo que elas permaneçam à frente em um cenário digital em rápida evolução.
- Suporte multibiométrico avançado, incluindo facial, impressão digital e comportamental.
- Pronto para NFC e tecnologia habilitada para OCR leem perfeitamente árabe e inglês.
- Detecção superior de atividade aleatória garante uma prevenção robusta contra fraudes.
- Tecnologia algorítmica sofisticada para combater fraudes e cumprir as regulamentações de AML.
- Cerca geográfica, verificação de IP e autenticação multifatorial melhoram a segurança.
- Coleta de dados baseada em consentimento e os mais altos padrões de criptografia e armazenamento de dados.
- Triagem contínua contra PEPs em tempo real, sanções, listas negras e listas de vigilância adversas dos meios de comunicação social através de ligações ao governo e outras bases de dados.
- Opções de integração flexível, incluindo SaaS, híbrido ou local, para autenticação multifator contínua.
Compromisso da Facephi com o Oriente Médio
As nossas soluções, concebidas com precisão e cuidado, não só cumprem como excedem os requisitos estabelecidos pelo QCB, garantindo que as instituições financeiras possam facilmente fazer a transição para esta nova era de serviços bancários digitais.
Como fornecedor com o maior número de clientes financeiros, incluindo bancos líderes globais e empresas fintech, a Facephi está numa posição única. Estamos prontos para fazer parcerias com instituições financeiras no Qatar e noutros locais, aproveitando a nossa vasta experiência e base de clientes para impulsionar o futuro de serviços financeiros seguros e inovadores.
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