As fraudes financeiras continuam aumentando, não apenas em frequência, mas também em sofisticação. Mais de 60% das contas fraudulentas conseguem burlar os controles tradicionais de verificação de identidade, portanto, a verificação de identidade não pode limitar-se simplesmente a atender os requisitos de conformidade regulamentar.
O uso crescente de tecnologias como a inteligência artificial utilizada pelos criminosos cibernéticos transformou os ataques de invasões de contas, lavagem de dinheiro ou golpes ligados a deepfakes, pondo à prova até mesmo as estratégias de segurança cibernética mais robustas. Além disso, as instituições financeiras enfrentam uma pressão crescente dos órgãos reguladores para proteger os usuários, evitar perdas financeiras e garantir a conformidade regulamentar.
O desafio não é apenas identificar as ameaças a tempo, mas também fazer isso sem criar transtornos à experiência do usuário. As soluções avançadas de Verificação de Identidade Digital (IDV) da Facephi foram desenvolvidas exatamente para enfrentar estes dois desafios: aumentar a segurança e, ao mesmo tempo, otimizar o relacionamento com o cliente.
O que é IDV e por que ela é essencial ao setor financeiro?
A Verificação de Identidade Digital (IDV) combina tecnologias biométricas avançadas, como o reconhecimento facial, de impressão digital ou de voz, com a inteligência artificial para autenticar os usuários em tempo real. Essas soluções proporcionam um gerenciamento integral, adaptando-se às diversas interações que ocorrem nas plataformas digitais.
A IDV se tornou uma aliada indispensável do setor financeiro. Atualmente, as fraudes não se limitam apenas a métodos tradicionais, portanto as instituições financeiras também estão sujeitas a ataques cada vez mais sofisticados:
Invasão de contas
Ataques nos quais um criminoso assume o controle de contas legítimas para realizar transações fraudulentas. Essas práticas custam anualmente milhões de dólares às instituições financeiras.
Ataques de deepfakes
uso de inteligência artificial para criar identidades falsas por meio de imagens e vídeos extremamente realistas. Esse tipo de fraude pode resultar em prejuízos de, em média, US$ 480 mil por incidente.
Fraudes de pagamento por push autorizado (APP)
Ocorre quando os clientes são manipulados para fazer transferências para contas gerenciadas por criminosos. Países como o Reino Unido, por exemplo, já estão regulamentando a responsabilidade dos bancos emissores e receptores em tais circunstâncias, estabelecendo um precedente global.
Tecnologias biométricas: aliadas na prevenção contra crimes financeiros
As soluções da Facephi oferecem vantagens significativas em relação aos métodos tradicionais, detectando fraudes com eficiência sem interromper as operações ou afetar a experiência do cliente. Nossa tecnologia integra as seguintes medidas proativas:
Detecção de liveness: consegue detectar e distinguir uma interação genuína de uma apresentação falsa.
Análise de profundidade em imagens: identifica fotos, vídeos ou máscaras 3D usadas em ataques de apresentação.
Algoritmos especializados na identificação de deepfakes: analisa inconsistências em movimentos faciais, texturas de pele e reflexos gerados pela inteligência artificial.
A flexibilidade das soluções biométricas permite sua aplicabilidade em vários cenários, como a autenticação em aplicativos móveis ou a recuperação de contas. Por exemplo, muitas instituições financeiras já adotaram essas ferramentas para implementar a autenticação sem senha e a autenticação multifator (MFA), aumentando a confiança e eliminando os riscos associados às credenciais tradicionais.
Soluções IDV: além da segurança
O impacto da IDV não se limita à prevenção contra fraudes. Essas soluções contribuem para o desenvolvimento sustentável das organizações financeiras ao simplificar o cumprimento da conformidade regulamentar e mitigar riscos operacionais. Além disso, processos são automatizados, erros manuais eliminados e a precisão na autenticação do usuário melhorada. Colocar o cliente no centro da experiência resulta em fluxos perfeitos, como o onboarding digital ou a recuperação de contas em questão de minutos.
Grandes desafios como a sofisticação dos crimes financeiros exige soluções à altura. Na Facephi, desenvolvemos tecnologias de verificação de identidade digital que aliam segurança de última geração com a melhor experiência do usuário. Proteja sua organização, atenda aos mais altos padrões de conformidade regulamentar e fortaleça a confiança de seus clientes com nossas soluções inovadoras.
